Generadores de factura gratuitos para España
Generadores de factura para autónomos y empresas en España
Elige un generador adaptado a tu sector: taller mecánico, consultas médicas, trabajo autónomo, construcción, alquiler u otro servicio. Los campos siguen la práctica española — NIF, tipo de IVA correcto según la actividad, y la retención de IRPF (15%, o 7% para autónomos en sus primeros 3 años) en facturas B2B y B2P.
- Facturas en PDF para talleres, clínicas, autónomos, empresas de construcción, arrendadores y otros prestadores de servicios.
- IVA correcto por sector: 21% general, 10% reducido y 4% superreducido — con nota sobre Canarias (IGIC) y Ceuta/Melilla (IPSI), que quedan fuera del IVA peninsular.
- Sin registro; utilizable como factura profesional, borrador o documento de apoyo para la contabilidad.
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Cómo elegir el generador de factura adecuado para España
Una factura española debe documentar con claridad la operación, el tipo de IVA aplicado y, en su caso, la retención de IRPF — no existe un umbral general de facturación mínima para darse de alta: hay que registrarse como autónomo o constituir una sociedad desde la primera factura, en función de la habitualidad de la actividad.
IVA, IRPF y Verifactu
El tipo general de IVA es el 21%, con tipos reducidos del 10% y del 4% según la actividad. No hay un umbral de facturación para darse de alta en IVA: el alta se hace mediante el Modelo 036/037 desde el primer momento en que la actividad es habitual, no a partir de una cifra de negocio determinada.
En facturas B2B y B2P entre profesionales, se aplica una retención de IRPF del 15% (7% en los tres primeros años de actividad del autónomo) sobre la base imponible, antes de IVA — la estructura habitual es Base + IVA − Retención = Total a pagar. Esta retención no se aplica en facturas a consumidores finales.
Verifactu, el software antifraude de facturación, ha sido aplazado por segunda vez (Real Decreto-ley 15/2025, BOE de 3 de diciembre de 2025) hasta el 1 de enero de 2027 para empresas (Impuesto sobre Sociedades) y el 1 de julio de 2027 para autónomos (IRPF) — todavía no es obligatorio hoy, y conviene no darlo por hecho como ya vigente.
Autónomo o Sociedad Limitada (S.L.)
La mayoría de profesionales y pequeños negocios operan como autónomos (persona física, alta en el RETA), mientras que las empresas de mayor tamaño se constituyen como Sociedad Limitada (S.L.). La forma jurídica no cambia el tipo de IVA aplicable, pero sí afecta a la retención de IRPF (que solo se aplica a personas físicas, no a sociedades) y a las obligaciones contables.
Un caso aparte es el País Vasco: las empresas domiciliadas en Álava, Bizkaia o Gipuzkoa usan TicketBAI en lugar de Verifactu — un sistema de facturación electrónica regional gestionado por las Diputaciones Forales, obligatorio desde 2022-2024 según el territorio, y no debe confundirse con el sistema estatal.
Elige el generador según tu sector
- Taller mecánico: matrícula, VIN, kilometraje — IVA al 21% sobre mano de obra y piezas.
- Consultas médicas y dentales: exención de IVA del art. 20.Uno.3º de la Ley 37/1992 para asistencia sanitaria.
- Construcción y contratista: posible inversión del sujeto pasivo (art. 84.Uno.2º.f LIVA) en ejecuciones de obra entre empresas, y tipo reducido del 10% en rehabilitación de vivienda.
- Seguros: exención de IVA del art. 20.Uno.16º LIVA, sustituida por el Impuesto sobre las Primas de Seguros (IPS) al 8%.
- Hotel y alojamiento: posibles tasas turísticas autonómicas o municipales como línea aparte (Cataluña, Baleares y otras comunidades).
- Factura comercial / exportación: EORI, código arancelario e Incoterms para envíos fuera de la UE — y un aviso especial si el destino es Canarias, Ceuta o Melilla.
Preguntas frecuentes
¿Hay un umbral mínimo de facturación para darse de alta en IVA?
No. A diferencia de otros países de la UE, España no tiene un umbral general de registro de IVA — hay que darse de alta desde la primera factura si la actividad es habitual, mediante el Modelo 036/037.
¿Es ya obligatorio Verifactu?
No todavía. Tras un segundo aplazamiento (Real Decreto-ley 15/2025), la obligación entra en vigor el 1 de enero de 2027 para empresas y el 1 de julio de 2027 para autónomos.
¿Se aplica el mismo IVA en Canarias que en la Península?
No. Canarias tiene su propio impuesto, el IGIC (tipo general en torno al 7%), y Ceuta y Melilla aplican el IPSI — ambos territorios quedan fuera del área de IVA de la UE, con un régimen fiscal distinto al de la Península y Baleares.
¿Qué retención de IRPF debo aplicar en mis facturas?
Con carácter general, el 15% sobre la base imponible en facturas entre profesionales, o el 7% durante los tres primeros años de actividad como autónomo. No se aplica a facturas a consumidores finales.
