Pogodba o Odstopu Terjatve in Prevzemu Dolga (Slovenija)

Slovenski ekvivalent in kdaj se uporablja

Angleški izraz assignment and assumption se v Sloveniji ne sme prevesti v en sam učinek. Lahko gre za odstop terjatve, prenos pogodbe, prevzem dolga, pristop k dolgu ali kombinacijo teh mehanizmov. Vsak ima drugačne zahteve glede obvestila, privolitve in odgovornosti.

OZ določa, da lahko stranka v dvostranski pogodbi prenese pogodbo na tretjo osebo, če v to privoli druga stranka. Pri odstopu terjatve dolžnikova privolitev ni potrebna, vendar ga mora odstopnik obvestiti. Pri prevzemu dolga je potrebna privolitev upnika.

Vzorec zato najprej zahteva izbiro pravnega mehanizma. Šele nato opiše osnovno pogodbo, terjatev, dolg, stranske pravice, ugovore, soglasja, obvestila, izključene obveznosti, nadomestilo in odškodnino.

Odstop terjatve

Pri odstopu terjatve odstopnik prenese terjatev na prevzemnika. OZ določa, da s terjatvijo preidejo stranske pravice, kot so hipoteka, zastava, poroštvo, obresti in pogodbena kazen, razen če pravila ali narava stvari zahtevajo posebno ravnanje.

Dolžnik mora biti obveščen. Izpolnitev odstopniku pred obvestilom je lahko veljavna, če dolžnik ni vedel za odstop. Pri večkratnem odstopu iste terjatve je pomembno, kdo je dolžnika prvi obvestil ali se pri njem prvi oglasil.

Prevzemnik ne dobi boljšega položaja od odstopnika. Dolžnik lahko proti prevzemniku uveljavlja ugovore, ki bi jih lahko imel proti odstopniku do trenutka, ko je izvedel za odstop.

Prenos pogodbe in prevzem dolga

Prenos pogodbe je širši od odstopa terjatve: tretja oseba postane nosilec vseh pravic in obveznosti iz dvostranske pogodbe, če v to privoli druga stranka. Privolitev mora biti dana v obliki, ki jo zakon zahteva za preneseno pogodbo.

Prevzem dolga se opravi s pogodbo med dolžnikom in prevzemnikom, v katero privoli upnik. Dokler upnik ne privoli ali če privolitev odkloni, ima pogodba učinek prevzema izpolnitve, ne popolnega odpusta starega dolžnika.

Zato vzorec loči obvestilo dolžniku pri cesiji, privolitev druge pogodbene stranke pri prenosu pogodbe in privolitev upnika pri prevzemu dolga. Teh treh korakov ne združujte v eno splošno soglasje.

Priloge, dokazila in osebni podatki

Priloga naj vsebuje osnovno pogodbo, račune, stanje dolga, zapadle in nezapadle obveznosti, zavarovanja, stranske pravice, omejitve prenosa, podatke dolžnika, obvestilo in dokaz vročitve.

Če se prenašajo podatki fizičnih oseb, na primer strank, najemnikov, kreditojemalcev ali zaposlenih, je treba določiti namen, obseg, prejemnika in varnost prenosa. Obvestilo o cesiji ne sme razkriti več podatkov, kot je potrebno.

Pri izgubi seznama dolžnikov ali napačno poslanem obvestilu je treba oceniti tveganje po pravilih Informacijskega pooblaščenca. Verjetno tveganje pomeni obvestilo najpozneje v 72 urah.

Nadomestilo, jamstva in odgovornost

Če je terjatev odstopljena odplačno, OZ določa odgovornost odstopnika za obstoj terjatve ob odstopu. Odgovornost za izterljivost obstaja, če je dogovorjena, vendar ima omejitve.

Pri prevzemu dolga naj pogodba pove, ali stari dolžnik preneha biti zavezan šele po privolitvi upnika, kaj se zgodi, če upnik molči, in kdo nosi stroške obvestil, overitev ali registrskih sprememb.

Pri prenosu pogodbe naj pogodba določi datum učinkovanja, odprte kršitve, že nastale obveznosti, prihodnje obveznosti in odgovornost prenositelja, če prevzemnik ne izpolni. OZ ima posebna pravila o odgovornosti prenositelja.

Omejitve vzorca

Vzorec ni factoring okvir, bančni kreditni dokument, prenos vrednostnih papirjev, prenos hipoteke, sekuritizacija ali pogodba o odstopu potrošniškega kredita. Ta področja imajo posebna pravila.

Če osnovna pogodba prepoveduje prenos, zahteva pisno privolitev, vsebuje osebne podatke velikega obsega ali vključuje javni sektor, nepremičnine, delavce ali regulirano dejavnost, je potreben strokovni pregled.

Ne uporabljajte istega odstavka za cesijo, prevzem dolga in prenos pogodbe. V slovenskem pravu imajo različne posledice in napačna oznaka lahko pusti starega dolžnika še vedno zavezanega.

Ugovori dolžnika in obvestilo

Pri cesiji je obvestilo dolžniku praktični center dokumenta. Dolžnik mora vedeti, komu naj plača, od kdaj in na kateri račun. Obvestilo naj ne bo samo priloga v mapi med odstopnikom in prevzemnikom, ampak dokazljivo poslano dolžniku.

Dolžnik lahko proti prevzemniku uveljavlja ugovore, ki jih ima proti odstopniku v skladu z OZ. Zato naj prevzemnik pred podpisom pregleda osnovno pogodbo, reklamacije, pobote, roke, spore in dokazila o izpolnitvi.

Če je terjatev zavarovana, naj se preveri, ali je treba izročiti listine, obvestiti poroke, urediti zastavo ali spremeniti register. Sam odstopni stavek morda ne zadošča za praktično uveljavljanje zavarovanja.

Novacija in odpust starega dolžnika

Stranke pogosto želijo, da novi dolžnik prevzame obveznost in stari dolžnik izstopi. V slovenskem pravu to ne nastane samo zato, ker novi dolžnik podpiše. Upnikova privolitev je bistvena, sicer stari dolžnik praviloma ostane izpostavljen.

Vzorec zato vsebuje polje za soglasja in obvestila ter opis, ali se zahteva popoln odpust starega dolžnika, samo prevzem izpolnitve ali prenos celotne pogodbe. Ta odločitev mora biti jasna pred podpisom.

Pri prenosu celotne pogodbe preverite obliko osnovne pogodbe. Če osnovna pogodba zahteva pisno obliko, overitev ali posebno odobritev, mora biti tudi privolitev druge stranke urejena dovolj trdno.

Praktično izpolnjevanje

Najprej izberite mehanizem: odstop terjatve, prenos pogodbe, prevzem dolga ali kombinacija. Nato opišite osnovno pogodbo, terjatev, dolg, datume, zneske, ugovore in stranske pravice.

Pripravite obvestilo dolžniku, privolitev upnika ali privolitev druge pogodbene stranke, odvisno od mehanizma. Dokaz vročitve shranite skupaj s podpisano pogodbo.

Pred učinkovanjem preverite prepovedi prenosa, zavarovanja, osebne podatke, davke, računovodstvo in to, ali so obveznosti pred datumom prenosa izključene ali prevzete.

Računovodska in davčna sled prenosa

Odstop terjatve ali prevzem dolga mora biti usklajen z računovodstvom obeh strank. Znesek, datum učinkovanja, nadomestilo, obresti, zapadlost in morebitni poboti morajo biti enaki v pogodbi, obvestilu dolžniku, računu ali knjigovodskem zapisu.

Če se terjatev odstopi s popustom, naj dokument pove, ali gre za prodajo terjatve, poravnavo, financiranje ali drugo razmerje. Nejasno nadomestilo oteži davčno in revizijsko razlago.

Pri prenosu pogodbe pojasnite, kdo izpolni obveznosti, ki so nastale pred datumom prenosa, kdo prevzame prihodnje obveznosti in kdo odgovarja za že obstoječo kršitev. Ta časovna ločnica je pogosto pomembnejša od samega naziva dokumenta.

Če je osnovna pogodba povezana z osebnimi podatki, naj prenos vključuje seznam kategorij podatkov in omejitev uporabe. Prevzemnik ne sme prejeti več podatkov, kot jih potrebuje za uveljavljanje prenesene pravice ali izpolnitev prevzete obveznosti.

Pri portfelju več terjatev se izogibajte nejasnim skupnim opisom. Vsaka terjatev naj ima dolžnika, znesek, zapadlost, podlago, sporne ugovore, zavarovanja in status obvestila.

Končna kontrola

Preverite, ali dokument uporablja pravilne slovenske pojme: odstopnik, prevzemnik, dolžnik, upnik, odstop terjatve, prevzem dolga in prenos pogodbe.

Preglejte, ali je jasno, kdo mora dati privolitev in kdo mora biti obveščen. Privolitev upnika pri prevzemu dolga ni isto kot obvestilo dolžniku pri cesiji.

Če priloga ne dokazuje obstoja terjatve ali dolga, pogodba še ni pripravljena za podpis.

Vodnik po klavzulah

Identifikacija

Natančno navede stranke, zastopnike, davčne številke, poslovne naslove in osebo, ki po podpisu vodi mapo dokumenta.

Predmet

Loči projekt, družbo, likvidacijo, nastop, sporočilo, sredstvo, politiko, prodajo ali prenos pravic od drugih podobnih poslov.

Priloge

Vključuje sezname sredstev, družbenikov, upnikov, pravic, dovoljenj, medijskih gradiv, pogodb, dokazil in izvozov podatkov.

Plačilo in vrednost

Poveže kapital, kupnino, honorar, proračun, stroške, DDV, dokaz plačila in računovodski zapis.

Pravice in soglasja

Obravnava avtorsko pravico, sorodne pravice, privolitev upnika, privolitev druge pogodbene stranke, delavce in registre.

Podatki in hramba

Določi dostop do osebnih podatkov, knjigovodskih listin, računov, naprav, CRM izvozov in roke hrambe.

Nadaljnji koraki

Pove, kdo vloži predlog, pošlje obvestilo, objavi sklep, preda sredstva, shrani dokazila ali zapre dostop.

Slovenski kontrolni seznam

Kontrolni seznam združuje slovenske registrske, obligacijske, avtorskopravne, delovne, davčne, računovodske in data-protection zahteve, ki so pomembne za ta dokument.

• Prenos pogodbe

  Prenos dvostranske pogodbe zahteva privolitev druge stranke.

  PISRS - Obligacijski zakonik (OZ)

• Obvestilo dolžniku

  Pri odstopu terjatve dolžnikova privolitev ni potrebna, vendar ga mora odstopnik obvestiti.

  PISRS - Obligacijski zakonik (OZ)

• Stranske pravice

  S terjatvijo preidejo stranske pravice, kot so hipoteka, zastava, poroštvo in obresti.

  PISRS - Obligacijski zakonik (OZ)

• Prevzem dolga

  Prevzem dolga se opravi s pogodbo med dolžnikom in prevzemnikom, v katero privoli upnik.

  PISRS - Obligacijski zakonik (OZ)

• Osebni podatki

  Seznami dolžnikov in obvestila se prenašajo z omejenim dostopom in incidentnim načrtom.

  Informacijski pooblaščenec - prijava kršitev varnosti

Kako uporabiti ta vzorec

1. Določite pravni mehanizem. Najprej potrdite, da potrebujete prav pogodbo o odstopu terjatve in prevzemu dolga, ne sorodnega dokumenta z drugačnim pravnim učinkom.
2. Izpolnite identifikacijo. Vpišite stranke, naslove, davčne številke, zastopnike, datume, zneske, priloge in osebe za obvestila.
3. Priložite dokazila. Dodajte sezname, soglasja, odločbe, račune, pogodbe, medijska gradiva, evidence, izvoz podatkov ali dokazila o objavi.
4. Preverite slovenske vire. Primerjajte besedilo z navedenimi viri in z dejanskim postopkom organa, financerja, banke, sodišča ali pogodbene stranke.
5. Shranite revizijsko sled. Hranite DOCX, PDF, podpisano verzijo, priloge, dokaz pošiljanja, verzijo virov in zapis, kdo je odobril končno besedilo.

Pogosta vprašanja

Sorodne predloge

• Pogodba o Nakupu Sredstev (Slovenija)
• Pogodba o trgovskem zastopanju predloga
• Svetovalna pogodba predloga (Slovenija)